2024年4月26日下午，一客戶到民生銀行壁山支行下轄小微支行的現(xiàn)金出納機(jī)要求取款10萬(wàn)元。柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)該客戶神情較為慌張，便采取“調(diào)虎離山”之計(jì)，告之小微支行取不到這么多現(xiàn)金，建議去就近的民生銀行璧山支行取款。待該客戶離開(kāi)后，民生銀行璧山小微支行柜臺(tái)人員立即向壁山支行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗報(bào)告該可疑情況。10分鐘后該客戶來(lái)到民生銀行壁山支行柜臺(tái)取款，柜臺(tái)人員查看了客戶的交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)帳戶上10萬(wàn)元資金是20分鐘前才轉(zhuǎn)入，并且沒(méi)有交易對(duì)手的聯(lián)系方式，便開(kāi)始向該男子了解資金用途等情況。
在交流過(guò)程中，柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)該客戶說(shuō)的取款事由等情況存在明顯矛盾，便在穩(wěn)住該男子的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗人員迅速把可疑信息報(bào)送給了璧山反詐中心，反詐中心很快反饋該男子在他行有涉詐賬戶，據(jù)此民生銀行璧山支行當(dāng)即通知開(kāi)戶行監(jiān)控崗，同時(shí)給該帳戶加了只進(jìn)不出鎖。在告知客戶上鎖事宜后，支行員工給男子強(qiáng)調(diào)了出租出借賬戶和涉嫌詐騙賬戶的嚴(yán)重性和危害性，該男子離開(kāi)時(shí)銀行外有隨行人員，進(jìn)一步疑似該男子被控制出借賬戶取款。當(dāng)晚璧山反詐中心告知該筆資金確認(rèn)是涉詐資金，至此民生銀行壁山支行成功堵截了10萬(wàn)涉詐資金取現(xiàn)。5月6日，璧山區(qū)反詐中心就此給民生銀行璧山支行發(fā)去感謝信，表?yè)P(yáng)民生銀行璧山支行員工反詐意識(shí)強(qiáng)、業(yè)務(wù)能力精湛，多次識(shí)別阻止詐騙資金外流，同時(shí)積極踐行社會(huì)責(zé)任，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)、協(xié)同作戰(zhàn)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用，將人民為中心落到了實(shí)處，為反詐工作提供了巨大幫助。
